O que é e como funciona o indicador beta de aplicações?

Vamos saber mais sobre o indicador beta de aplicações. Fique por dentro!

Se você costuma fazer investimentos, certamente leva em conta uma série de critérios dentre eles um dos mais importantes é critério relacionado ao risco retorno. Pois, além dos ganhos você precisa saber o risco que está correndo ao fazer as suas aplicações! Sendo assim, um dos riscos que sempre estarão presentes em relação a aplicações de ações é a constante volatilidade. Nesse cenário, que envolve tanto as vantagens como riscos que o indicador beta de aplicações entra! 

Nesse contexto, todo investidor sabe que investir em ações requer disciplina e estudo sobre o segmento ou ação na qual se pretende investir. Pois, o indicador beta é usado como ferramenta para que o acionista entender de maneira mais clara como esses riscos podem afetar o retorno do investimento. Mas isso, eu vou te explicar com mais detalhes ao longo do artigo.  

Afinal, além de investir será necessário saber mais sobre o conceito dos indicadores, pois eles podem te ajudar a avaliar se a ação é confiável ou não. Além disso, ao saber mais sobre o indicador beta de aplicações você poderá sair da zona de conforto e fazer aplicações mais consistentes.  

Pois, com o indicador beta de aplicações o seu conhecimento sobre as vantagens e riscos se tornarão mais amplos. Desse modo, você terá conhecimento sobre os principais fundamentos para compor a sua carteira de aplicações com mais sabedoria, além de passar a investir de maneira mais sábia! 

Como o indicador funciona? 

É importante afirmar que, o indicador beta costuma funcionar com base em um cálculo com duas variáveis: a variância de retorno e a covariância de retorno de ativos de mercado. Pois, tanto o retorno ou rentabilidade como o risco podem ser proporcionais, ou seja, depende do investimento! Assim, quando o investimento é feito você poderá usar o indicador para obter uma base da rentabilidade e do risco do seu ativo. 

Desse modo, os números que compõem a fórmula da ação na bolsa estão relacionados ao seu desempenho, frente ao pregão e as ações concorrentes que estão sendo negociadas no mercado financeiro do país! Entretanto, você poderá usar outro benchmark. 

Mas, vamos voltar para o nosso indicador! Nesse sentido, você poderá usar a fórmula:  beta = retorno / variância para saber, afinal, como o desempenho da ação que você pretende investir! Portanto, o cálculo funciona assim: o retorno da ação pode ser obtido através do histórico de cotações diárias das ação por dia ou semanais

Como o cálculo o indicador beta é feito? 

Nesse sentido a fórmula desse indicador é bem simples, porém, bastante eficaz! Assim sendo, a rentabilidade das ações listadas no indicador podem ser alcançadas por meio de um histórico das cotações anteriores!Portanto, o mesmo poderá ocorrer quanto ao retorno do setor financeiro. 

Portanto, o histórico de transações é extraído nas listas do indicador! Sendo assim, para facilitar extração o acionista poderá usar softwares mais conhecidos como, por exemplo: Google Sheets ou Excel. Portanto, no próximo passo será necessário inserir mais uma fórmula para fazer a extração, a qual os dois sistemas já conhecem: Var –retorno do setor; Covar – retorno do ativo ou de mercado! 

Nesse sentido, estas fórmulas representam gráficos onde o indicador registra a inclinação na linha de analogia dos dados. Desse modo, usar um volume maior de informações aproximará os resultados do gráfico dos resultados reais. Logo, uma precisão relacionada ao risco de retorno dos ativos.  

Saiba mais sobre o indicador beta de aplicações 

Nesse cenário, agora que você já conheceu a composição do indicador beta de aplicações. Certamente, já entendeu que esse indicador costuma medir a oscilação dos ativos em comparação ao desenvolvimento de um benchmark. Por isso, entender como ele pode funcionar poderá ser fundamental para os seus investimentos. Principalmente, se o seu objetivo for investir em ativos com risco mais alto, investimento em renda variável, por exemplo! 

Atualmente, o indicador beta de aplicações possui a capacidade de analisar a sensibilidade de um papel relacionado aos riscos do mercado financeiro. Consequentemente, os riscos do mercado financeiro representam na maioria das vezes imprevistos que acabam afetando o mercado todo. 

Por exemplo, a crise na economia gerada após a chegada da pandemia do novo coronavírus. Sendo assim, quanto maior for o beta de uma ação, maior será a sua oscilação diante de situações como essa, segundo o benchmark usado no ativo.  

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