Santander AAA: Assessoria de investimentos aos clientes do banco.

Santander AAA: assessoria de investimentos do Santander perde alguns dos profissionais que desejam retornar aos seus cargos em grandes bancos. Entenda!

Com um ano após o seu lançamento, a assessoria de investimentos do Santander está perto de alcançar as suas metas, porém, perdeu alguns dos seus assessores. Chamado de Santander AAA em tradução livre, lê-se triplo A lançado no mês de junho do ano passado com o objetivo de alcançar a marca de 1,2 mil investidores até abril do ano passado. Em meados do mês de fevereiro de 2023, a assessoria já acumula aproximadamente 1 mil profissionais em 50 cidades brasileiras. 

 Após a consolidação da plataforma no mercado financeiro, a nova meta da assessoria é trazer novos clientes e conseguir se destacar no mercado. Além disso, o planejamento da plataforma ao longo de 2023, é estar entre as melhores plataformas de investimentos do país. De acordo com Luciane Effting, executiva de investimentos a frente da Santander AAA; afirma que a estratégia de oferecer um serviço regionalizado está dando certo.  

Além da assessoria de investimentos do Santander, a XP e BTG Pactual utilizam a mesma estratégia como um diferencial para se destacar no mercado financeiro. Ainda segundo a executiva de investimentos, a plataforma segue fazendo sucesso além das grandes capitais. Geralmente, as assessorias estão situadas nas grandes capitais brasileiras, contudo, o grande diferencial da plataforma de investimentos é a estratégia de atrair diferentes tipos de clientes. 

Ou seja, com essa estratégia a assessoria de investimentos do Santander está onde o cliente está além da estrutura física para atendê-lo da melhor maneira. Vale ressaltar que a plataforma oferece uma capilaridade maior do que as empresas BTG e XP devido a quantidade de agências bem maior. 

Liberdade e autonomia 

Em 2018, não era comum encontrar plataformas de investimentos buscando por gerentes de instituições financeiras para poder transformá-los em assessores de corretoras de valores. Em 2019, por exemplo, a ideia era recrutar profissionais de bancos tradicionais com experiência para montar uma carteira de clientes. O principal objetivo era impulsionar, a corretora na criação da carteira de clientes, atualmente, vários profissionais da área fazem o caminho inverso. 

Ou seja, eles saíram de suas instituições com a expectativa de mais liberdade e autonomia ao se associarem às assessorias. Porém, com o passar do tempo estes profissionais acabaram se frustrando e por isso, alguns estão retornando as suas atividades antigas. O atual modelo de negócio das plataformas de investimentos se baseia na captação de clientes.  

Trata-se de uma estratégia bastante simples, as corretoras deixam os seus profissionais livres para realizarem serviços de assistência financeira aos acionistas. Além de esclarecer as dúvidas apresentando soluções financeiras, desse modo, o modelo de negócio ou estratégia é apresentado para o investidor. Caso ele se interesse, poderá ser inserido na carteira de clientes através de um contrato exclusivo, cada plataforma oferece os seus termos e condições. 

Novas regras  

Diante dessas informações, alguns investidores e corretoras não entraram em um acordo, então, a Comissão de Valores Mobiliários – CVM derrubou a obrigatoriedade do contrato. Entretanto, várias plataformas prevendo esse procedimento estabeleceram longos contratos, assim, os assessores não podem oferecer outras soluções relacionadas a plataforma. 

Portanto, os profissionais são contratados pela corretora para com a finalidade de atrair novos investidores inclusive, investidores já cadastrados. De acordo com alguns profissionais, nesta configuração as corretoras oferecem pagamentos fixos mais baixos que a média do mercado financeiro.  

Vale ressaltar que essa prática foi questionada desde que alguns profissionais passaram a denunciar a corretora XP Investimentos, por exemplo. Pois, alguns funcionários que tiveram os seus contratos encerrados e não receberam o bônus previsto em contrato, com a promessa de autonomia e ganhos variáveis altos o acordo não foi cumprido.

Santander AAA: Assessoria de investimentos

Apesar de estar perto de bater a sua meta, a assessoria de investimentos do Santander está perdendo alguns dos seus assessores mais importantes. De acordo com estes profissionais, a plataforma deu alguns passos para trás e não cumpriu com alguns acordos previstos em contrato. Há pouco tempo atrás, uma mensagem do fundador da XP, Guilherme Benchimol, informou aos seus colaboradores que a empresa sugeriu um retorno massivo ao formato presencial.  

Assim como o fundador da XP Investimentos, outras plataformas de investimentos enviaram mensagens semelhantes. O principal descumprimento é o bônus, boa parte dos funcionários estão saindo das assessoras sem receber esse bônus. Sendo este um dos principais motivos do retorno desses profissionais aos seus antigos cargos. Entre os bancos brasileiros que estão aceitando os antigos profissionais está, o banco Itaú que segue investindo ativamente em investimentos para pessoas físicas.

Em meados de 2020, por exemplo, a instituição chegou a lançar uma plataforma de investimentos com o objetivo de triplicar a quantidade de especialistas. Portanto, a finalidade é investir em profissionais bem remunerados com experiência em atrair clientes com uma excelente valorização em sua carteira. Desse modo, os bancos tradicionais acabam se tornando grandes concorrentes das plataformas.  

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