Descubre las empresas fraudulentas en México

¿Quiere evitar una estafa? Vea cómo protegerse y seguir reconociendo una empresa fraudulenta. Más información

Cuando se trata de empresas fraudulentas, la CONDUSEF es la entidad indicada para alertar a los usuarios respecto a posibles prácticas inmorales, estafas, abusos, entre otras violaciones a la ley. En la actualidad, México es víctima de estafas a través de diferentes medios, ya sea a través de redes sociales, páginas web, llamadas telefónicas y otros anuncios, que, al momento de ser seleccionados por los usuarios, te llevan automáticamente a páginas ilegales que podrían estar detrás de tus datos o tu dinero.

Esto quiere decir que, las posibilidades de caer en una de estas trampas son realmente amplias. Por este motivo, queremos ayudarte a evitar que tú también puedas ser una víctima de estas estafas, y para ello, ponemos a tu disposición una lista de las empresas fraudulentas de México, así como también una serie de recomendaciones para evitar que te encuentres en estas situaciones.

Reconocer a las entidades fraudulentas

Lo primero que debes saber es aprender a reconocer cuales son las empresas que son un inminente fraude, para que, de este modo, puedas evitar caer en sus trampas y proteger tu integridad.

En este sentido, lo primero que notarás es que este tipo de empresas suelen ponerte en una situación de urgencia o premura, por ejemplo, si te ofrecen un préstamo, te dicen que solo tienes un lapso de 24 horas para poder acceder a los beneficios. De este modo, obligan al usuario a ingresar al link con temor de que la oferta pueda vencerse.

Lo mismo sucede cuando te ofrecen productos con promociones, ya sea un descuento, una oferta 2×1 u otras posibilidades de compra. Por lo general, cuando las ofertas cuentan con un límite de tiempo demasiado apresurado, es posible que se trate de una estafa.

Bajo esta modalidad, las empresas generan una sensación de urgencia para el usuario, que lo obliga a actuar con rapidez y sin pensar demasiado en la decisión que están por tomar, de hecho, algunas personas ni siquiera se detienen a leer que es lo que les están ofreciendo o de que se trata la promoción.

Otra alternativa que emplean las empresas fraudulentas es intentar crear familiaridad con los usuarios, asegurando que otras personas han tenido experiencias satisfactorias y que es seguro acceder a los productos o servicios que se están ofreciendo, aun cuando se trata de testimonios completamente falsos.

Si es la solución a todos tus problemas, cuidado, puede ser falso

Existe una premisa fundamental al momento de identificar una estafa y es que, si esta se presenta como una solución a todos tus problemas o si parece demasiado bueno para ser verdad, debes saber que tienes toda la razón. No es cierto y se trata de una completa estafa.

Si, por ejemplo, te están ofreciendo un préstamo con condiciones extremadamente favorables, seguramente se trata de una estafa. Los productos financieros de este tipo tienen condiciones bastante estrictas porque se tratan de esto precisamente, es decir, cuentan con plazos de pago limitados, límites de crédito, condiciones para la solicitud, entre otros. Si observas que el préstamo no cuenta con ninguno de estos elementos o no especifica cierta información respecto a las tasas de interés, condiciones de aceptación de acuerdo al historial de crédito, pocos o ningún requisito, entre otros, es mejor que no te arriesgues y evites hacer click en la publicación.

No optes por nada que incluya un depósito previo

La mejor manera de aprovecharse de los usuarios, es logrando que, de forma voluntaria, estos realicen depósitos a favor de la cuenta fraudulenta, con la creencia de que esto les proporcionará ciertos beneficios, acceso a productos o servicios, planes especiales, entre otros.

Si se trata de un préstamo, las empresas solicitan un porcentaje del mismo como inicial basado en argumentos que, al momento, pueden ser creíbles para el usuario, por lo que muchos de ellos suelen caer en esta trampa. Automáticamente después, se nota que estos no reciben nada en sus cuentas y que el dinero que habían depositado desaparece por completo.

Seguramente la empresa inventará un nuevo pretexto y solicitará más dinero, logrando de este modo que los usuarios puedan caer en esta estafa una y otra vez. Por este motivo, es importante que te mantengas alerta frente a este tipo de situaciones, si una empresa te ofrece una promoción que requiera un depósito antes de acceder al verdadero servicio, debes evitarla por completo y tomar tus previsiones al respecto.

Algunos de los argumentos bajo los cuales las empresas solicitan estos depósitos iniciales son las siguientes:

1. Le indican al cliente que requieren un análisis de historial de crédito para la aprobación del préstamo, pero que, para ello, es necesario que el usuario cubra con los gastos administrativos.
2. Solicitan una comisión para gastos operativos, incluyendo la apertura de la línea de crédito u otros trámites que pudieran parecer fundamentales para iniciar el proceso de solicitud del préstamo.
3. Suelen hacer que los usuarios firmen contratos con razones sociales, que, por lo general, no están vinculadas de ninguna manera con la empresa en cuestión. De este modo, se legaliza el fraude bajo esta figura, lo que imposibilita el hecho de realizar denuncias más adelante.

Como verás, cualquier de estas excusas pueden parecer de alguna manera válida, por lo que es importante prestar atención a cada detalle para captar dónde podría estar el elemento que nos ayude a identificar qué se trata de un fraude.

La lista negra de las empresas fraudulentas

Ahora que estás más preparado para identificar estos casos, podrás hacerlo sin problema, pero, si aún tienes dudas y quiere estar seguro de no caer en ninguna de estas trampas, aquí te traemos la lista negra de empresas mexicanas que tienen muchas denuncias o que son una completa estafa, para que evites por cualquier motivo vincularte con ellas.

Algunas de estas son:

1. Active Economy.
2. Acceso Económico.
3. Axalta Financial Solutions.
4. Bienestar Social.
5. Capital Banca Latina.
6. Capital Global.
7. Capital Productivo.
8. Capital Solutions.
9. Cash Box.
10. Circuito Financiero.
11. Crecimiento a futuro.
12. Credit Maya.
13. Crédito Único.
14. Desarrolladora de Inversiones.
15. Elección Financiera.
16. Emprendimiento México.
17. Financial Vision.
18. Financiera Futuro y Progreso.
19. Financiera Nerón.
20. FOMIN México.
21. Fondo Dinámico Integral.
22. Fusmoney.
23. Gestión de Créditos.
24. Global Funds Company.
25. Grupo Génesis.
26. Inversión productiva.
27. Listo Cash.
28. Más Money.
29. Mi Crédito Mexicano.
30. Nuestro Crédito.
31. PaayExpress.
32. Presta Londres México.
33. Prestamos Seguros.
34. Pro Alianza.
35. Promotora Financiera.
36. Red de Economía Financiera.
37. Respaldo Económico.
38. SOFIN.
39. Soporte financiero.
40. Working Financial Consulting.

La verdad es que nombrar todas las empresas fraudulentas que operan en México sería una tarea interminable, debido a que son demasiadas las entidades que operan bajo esta modalidad, ya sea a través de correos electrónicos, publicidad en páginas web, llamadas telefónicas entre otras.

Cómo saber si una empresa es confiable

Lo primero que debes hacer es verificar que la empresa no haya incurrido a algunas de las prácticas que hemos mencionado con anterioridad, incluyendo ofertas engañosas, promociones por tiempo limitado, soluciones inminentes para tus problemas financieros, pagos antes de acceder a los servicios, entre otros.

Pero, si aun así no logras determinar si se trata o no de una empresa legal o fraudulenta, lo mejor que puedes hacer es consultarlo en el sistema de la CONDUSEF, donde se incluyen registros de omas las empresas legales registradas en el país a través de Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros o SIPRES.

Si la empresa aparece en este registro, puedes fiarte de que se trata de una empresa legal y que no están cometiendo violaciones a la ley, ya que, operan bajo una serie de términos y condiciones que las obligan a cumplir con ciertos estatutos legales que protegen al usuario.

Si has sido víctima de alguna de estas estafas y no has podido prevenirlo, ten en cuenta que tienes la opción de denunciar o poner tus quejas a través del sistema de reclamos y denuncias de CONDUSEF.

Recuerda que, si haces esto, podrás advertir al organismo encargado de nuevas empresas que estén cometiendo estos actos fraudulentos, evitando que más personas puedan verse afectadas por esta situación.

Por último, debes tener en mente que son múltiples las empresas que ponen en práctica este tipo de actividades ilegales, por lo que debes estar muy pendiente cada vez que vayas a solicitar un producto, en especial cuando se trata de soluciones financieras como préstamos o créditos porque suelen ser las oportunidades ideales para poner a las posibles víctimas en situaciones de urgencia que los obliguen a actuar sin pensar demasiado en la decisión que están por tomar.