Todo lo que debes saber para arrancar en el mundo de las inversiones

Pero, en el caso particular de América Latina, sus efectos han sido devastadores, especialmente para los jóvenes que no han logrado insertarse en el mundo laboral.

Para poder sobrellevar los efectos de la crisis económica, los jóvenes se han insertado en el mundo de las finanzas y las inversiones mucho más rápido que otras generaciones, lo cual se vincula, además, con el hecho de que cuentan con los recursos tecnológicos necesarios para que estos procesos sean más amigables y fáciles de manejar.

Para el año 2020 el ecosistema de las inversiones en el caso de México reportó un total de 347 mil cuentas abiertas en las casas de bolsas, mientras que para el 2023, esta cifra aumentó a 5.44 millones de cuentas abiertas, es decir, un aumento de más de 1.500% del total anterior. Sin duda, esto nos da una idea de cuando ha crecido el sector de las inversiones, especialmente impulsado por el interés de los jóvenes en este aspecto.

Esto a su vez, quiere decir que no es necesario ser un experto o un economista reconocido para poder comenzar en el mundo de las finanzas, sino que basta con tener algo de entusiasmo para dar inicio a este nuevo proyecto. Por este motivo, aquí te mostramos una guía de todo lo que debes saber para empezar a invertir.

Guía rápida para empezar a invertir

Arrancar en el mundo de las inversiones no es una tarea sencilla, de hecho, puede parecer una tarea bastante abrumadora al principio, pero la verdad, es que, con la información adecuada y una mentalidad abierta a las nuevas modalidades de inversión, cualquiera puede comenzar a invertir y lograr un crecimiento financiero sólido a largo plazo.

Antes de comenzar, queremos mencionar algunos aspectos fundamentales que debes tener en mente al momento de comenzar a invertir, ya que, si bien esto puede llegar a convertirse en una tarea sencilla, tampoco es apropiado tomárselo a la ligera.

En este sentido, lo primero que debes hacer es educarte sobre los conceptos básicos de inversión. Debes entender la diferencia entre diferentes tipos de activos, como acciones, bonos, bienes raíces y fondos mutuos. Además, debes estar familiarizado con los diferentes estilos de inversión, como el valor, el crecimiento y el enfoque mixto, ya que, estos son los conceptos que podrás visualizar en cualquier plataforma de inversión a la cual accedas en la web.

Una vez que te hayas familiarizado con el lenguaje técnico y que hayas adquirido un conocimiento básico, es importante establecer objetivos financieros claros. ¿Estás ahorrando para la jubilación, para una casa o para pagar la educación de tus hijos?, aquí es importante saber qué quieres lograr con tus inversiones te ayudará a tomar decisiones más adecuadas en función de estas metas, evitando de esta manera que tomes riesgos innecesarios que puedan significar pérdidas para tu patrimonio.

Luego deberás desarrollar una estrategia de inversión. Esto implica decidir qué activos financiarás y cómo distribuirás tu dinero entre ellos. Algunas personas prefieren invertir en acciones individuales, mientras que otras optan por fondos mutuos o ETFs, que ofrecen una mayor diversificación, pero en todo caso, esta decisión dependerá al 100% de las necesidades y requerimientos de cada uno de los inversores.

No olvides tener en cuenta tu tolerancia al riesgo al desarrollar tu estrategia de inversión. Invertir siempre conlleva cierto grado de riesgo, pero debes asegurarte de que estás dispuesto a asumir las consecuencias y saber identificar que tus inversiones se alineen con tu perfil de riesgo. Con el tiempo, esto te permitirá determinar cuáles son las inversiones que resultan demasiado arriesgadas y que es mejor dejar de lado para ir por opciones más seguras y con mayores ganancias.

Por supuesto que, en algunos casos, los riesgos son la clave para obtener mayores beneficios, pero para comenzar, quizás lo mejor es ser un poco más precavido para evitar inconvenientes.

Una vez que hayas establecido tu estrategia de inversión, es importante mantener una mentalidad a largo plazo. Aunque los mercados pueden ser volátiles en el corto plazo, a largo plazo tienden a generar rendimientos saludables. Evita caer en el pánico y realizar cambios drásticos en tu cartera en respuesta a las fluctuaciones diarias del mercado.

Por último, pero no menos importante, recuerda que la inversión exitosa requiere disciplina y paciencia. No esperes resultados inmediatos y no te dejes llevar por las modas o los consejos apresurados. Tómate el tiempo para investigar y evaluar cuidadosamente tus inversiones antes de tomar decisiones.

Teniendo todo esto en cuenta, arrancar en el mundo de las inversiones puede ser un proceso emocionante y gratificante si se hace correctamente. Sin embargo, es necesario educarse, establecer objetivos claros, desarrollar una estrategia de inversión, tener en cuenta la tolerancia al riesgo y mantener una mentalidad a largo plazo, siendo estos los elementos clave para lograr el éxito en el mundo de las inversiones.

Empezar a invertir en 5 pasos:

1. Establecer objetivos de inversión:

Tal como hemos comentado anteriormente, antes de comenzar a invertir, es importante determinar cuáles son tus metas financieras. Sea cual sea el motivo por el cual deseas comenzar a invertir, es necesario tener claridad sobre tus objetivos porque esto te ayudará a tomar decisiones de inversión más informadas.

Por supuesto que esto también incluye el hecho de que conozcas tu presupuesto de inversión y tu situación financiera actual, con el fin de que puedas comenzar a tomar medidas en relación a estas condiciones iniciales.

2. Conoce los circuitos:

Antes de invertir dinero, es fundamental que comprendas las diferentes opciones de inversión disponibles. Puedes investigar sobre acciones, bonos, fondos mutuos, bienes raíces y otros instrumentos financieros. Considera también diversificar tu cartera invirtiendo en diferentes activos para mitigar el riesgo.

Sabes dónde y cuándo invertir, es indispensable para lograr obtener los máximos beneficios. En este caso, es importante que manejes los conceptos básicos como son los tipos de inversiones, bonos, acciones, criptomonedas, entre otros. De esta forma podrás determinar con mayor facilidad cual es la opción que mejor se adapta a tus necesidades.

También es importante que tengas en cuenta la elección de un mercado favorable y seguro, evitar invertir en bolsas de las cuales no tengas demasiada información o que desconozcas su funcionamiento.

3. Buscar asesoramiento financiero:

Para comenzar a hacer inversiones, especialmente si eres principiante, es beneficioso buscar asesoramiento financiero profesional. Un asesor puede ayudarte a identificar las mejores opciones de inversión según tus objetivos y tolerancia al riesgo, así como a tomar decisiones informadas en tu proceso de inversión. Recuerda siempre investigar y elegir a un asesor de confianza y reputación.

En este caso, el intermediario también te permitirá definir cuáles son los mercados más adecuados y cuáles van a garantizar la seguridad de tu patrimonio. Por ejemplo, en el caso de México, es recomendable optar por aquellos que estén autorizados por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público o SHCP, que además estén regulados por en CNBV y que estén registrados en el Padrón de Entidades Supervisadas.

4. Establecer un presupuesto de inversión:

Es importante definir cuánto estás dispuesto a invertir y crear un presupuesto específico para tus inversiones. Determina la cantidad que puedes ahorrar e invertir de forma regular sin afectar tu vida financiera cotidiana. Cumple con tu presupuesto de inversión y evita invertir más de lo que puedes permitirte perder.

Ten en cuenta que una vez que hayas determinado en conjunto con tu intermediario donde vas a invertir, se te asignan credenciales para las consultas de inversión. Con estos datos podrás agregar fondos de inversión y posteriormente gestionar con mayor facilidad las transferencias o depósitos.

5. Conocer tu tolerancia al riesgo:

Antes de invertir, debes entender cuánto riesgo estás dispuesto a asumir. Esto dependerá de factores como tu edad, situación financiera, objetivos a largo plazo y aversión al riesgo. Evalúa si estás dispuesto a asumir riesgos altos para obtener mayores rendimientos o si prefieres una estrategia más conservadora.

Por último, es importante recordar que el hecho de invertir no implica que debas estar constantemente en una carrera de velocidad. Al contrario, deberás ser muy paciente para observar los verdaderos beneficios que puedes obtener de este tipo de transacciones. Además, recuerda que las inversiones no son estáticas, por lo que constantemente necesitarás pensar tus estrategias y realizar los cambios necesarios para maximizar el beneficio.