Instabilidade do dólar pode afetar os investimentos na bolsa brasileira. Entenda!  

Afinal, como a instabilidade da moeda americana pode afetar o retorno para o bolso do investidor?

A variação do dólar afeta os investimentos de diferentes formas, dependendo do tipo e da natureza da sua aplicação. Investimentos diretos em moeda estrangeira ou fundos cambiais são os mais afetados pela oscilação do dólar, pois a rentabilidade varia conforme a cotação da moeda. 

Investimentos em renda variável, como ações de empresas exportadoras ou importadoras, também são influenciados pelo dólar, pois a moeda afeta a competitividade e o lucro dessas empresas. Investimentos em renda fixa, por exemplo, sofrem consequências indiretas do dólar, pois a moeda interfere na inflação e na taxa de juros, que são fatores que determinam o retorno nominal e real dessas aplicações.  

Para se proteger da variação do dólar na hora de investir, você pode adotar algumas estratégias, como, aplicar dinheiro em ativos que se beneficiam da alta do dólar, como ações de empresas exportadoras ou fundos que investem em moedas estrangeiras ou índices internacionais. Ou investir em ativos que se protegem da inflação, como títulos públicos ou privados atrelados a índices de inflação, já que o dólar alto pode pressionar os preços. 

Comprar dólar em espécie ou em cartão pré-pago, se você tiver algum compromisso em moeda estrangeira, como uma viagem ou uma compra no exterior. Busque usar derivativos, como contratos futuros ou opções de dólar, para travar uma cotação ou se beneficiar da oscilação da moeda, mas com cuidado, pois são operações de alto risco. 

Ativos que se beneficiam da alta do dólar 

Para investir em ativos que se beneficiam da alta do dólar, você precisa ter uma conta em uma corretora de valores ou em um banco que ofereça esse tipo de produto. Segundo alguns economistas, os ativos que se valorizam com o dólar são: as ações de empresas exportadoras, que vendem seus produtos em dólar e ganham mais quando a moeda valoriza. Você pode comprar essas ações na bolsa de valores, como qualquer outra ação. 

Fundos cambiais, que são fundos que investem em moedas estrangeiras ou em títulos públicos atrelados ao câmbio. Você pode aplicar nesses fundos pela plataforma da sua corretora ou banco, como qualquer outro fundo. As ETFs de índices internacionais, que são fundos de índice que replicam o desempenho de bolsas estrangeiras, como o S&P 500 ou o Nasdaq. Você pode negociar esses ETFs na bolsa de valores, como qualquer outro ETF. 

A rentabilidade desses ativos depende da variação do dólar e do desempenho das empresas ou dos índices escolhidos. Geralmente, quanto mais o dólar sobe, maior é a rentabilidade desses ativos, mas também maior é o risco. As ações de empresas exportadoras costumam se valorizar quando o dólar sobe, pois, as empresas ganham mais receita em reais. Por exemplo, entre janeiro e outubro de 2021, as ações da Marfrig subiram 54%, as da JBS subiram 32%, as da Gerdau subiram 28% e as da Vale subiram 24%. 

Como escolher a melhor corretora ou banco para investir? 

Para escolher a melhor corretora ou banco na hora de investir, você deve levar em conta alguns critérios, a primeira deve ser, a segurança e a reputação da instituição financeira, que deve ser autorizada pelo Banco Central e pela Comissão de Valores Mobiliários – CVM para operar no mercado de capitais. A variedade e a qualidade dos produtos e serviços oferecidos, devem atender às suas necessidades e objetivos de investimento. Além das taxas e os custos cobrados pela instituição financeira, que devem ser transparentes e competitivos em relação ao mercado. 

Vale ressaltar a importância do atendimento e o suporte prestados pela instituição financeira, que devem ser ágeis, eficientes e personalizados para resolver suas dúvidas e problemas. A plataforma e a tecnologia disponibilizadas pela instituição financeira, devem ser modernas, intuitivas e seguras para facilitar suas operações e transações. Você pode comparar as taxas e os custos das instituições financeiras consultando seus sites, aplicativos ou canais de atendimento, ou usando ferramentas online que fazem essa comparação. 

Investimentos que sofrem com a volatilidade do dólar 

Investimentos que sofrem com a volatilidade do dólar são aqueles que têm sua rentabilidade afetada negativamente pela oscilação da moeda. Por exemplo, investimentos em moeda estrangeira ou fundos cambiais que perdem valor quando o dólar cai em relação ao real. Nesse sentido, os investimentos em renda variável, como ações de empresas importadoras ou endividadas em dólar, que sofrem com a redução da competitividade e do lucro quando o dólar sobe.

Já os investimentos em renda fixa prefixados ou atrelados à Selic, que perdem atratividade quando o dólar sobe e aumenta a expectativa de inflação e de juros. Em geral, um investimento é afetado pelo dólar se, ele tem sua rentabilidade diretamente atrelada à variação da moeda, como os investimentos em moeda estrangeira ou fundos cambiais.

Além disso, o investimento tem sua rentabilidade indiretamente influenciada pela variação da moeda, sendo o mesmo caso dos investimentos em renda variável ou renda fixa que dependem de fatores macroeconômicos afetados pelo dólar, como a inflação, os juros, o crescimento econômico. Você pode consultar as características e os riscos dos seus investimentos nos sites, aplicativos ou canais de atendimento das instituições financeiras ou usar ferramentas online. 

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